TL’deki değer kaybı kamu bankalarını nasıl etkiledi?

TL'nin hızlı değer kaybettiği Ağustos'ta kamu bankalarının kur zararı 6,1 milyar TL oldu. Bu rakam, şehir hastanelerinin Hazine'ye bu yılki maliyetine yakın. Döviz açık pozisyonlarının yüksekliği, kur zararını yükseltti. Ağustos'ta 7 milyar TL net faiz geliri elde edildi ancak kur zararının etkisiyle 514 milyon TL'lik net zarara imza atıldı.

Ağustos'ta TL’nin yabancı para birimleri karşısındaki sert değer değer kaybı, kamu bankalarının bilançolarını da olumsuz etkiledi.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) verilerine göre, temmuzda 2 milyar 848 milyon TL net kâr elde eden kamu mevduat bankaları, ağustosta 514 milyon TL’lik net zarara imza attı. Geçen yılın ağustos ayında söz konusu bankalar 1 milyar 154 milyon TL net kâr elde etmişti.

Kamu mevduat bankalarının 8 aylık toplam net kârı ise 11,8 milyar TL oldu. Net faiz marjının görece yüksek seyri, kredi hacmi artışı, komisyon gelirleri ve sorunlu kredilerin yapılandırılarak ertelenmesi, bankaların kârlarını yılın ilk 8 ayında olumlu etkilemişti.

TL’de devam eden değer kaybının yanı sıra net faiz marjındaki düşüş, kredimevduat makasının daralması ve sorunlu kredilerdeki olası artış önümüzdeki dönemde banka kârlarını olumsuz etkileyebilir.

AĞUSTOS'A REKOR DÖVİZ AÇIĞIYLA GİRMİŞLERDİ

TCMB verilerine göre Temmuz'da son iş gününü 6,93 seviyesinden kapatan dolar/TL kuru, Ağustos sonunda 7,32’ye ulaşmıştı.

Kurun hızlı bir şekilde arttığı ağustos ayına kamu bankaları 11 milyar dolarlık rekor döviz pozisyon açığıyla girmiş, daha sonra bu açığın bir bölümü Hazine’ye aktarılmıştı.

Ağustos başında 12,2 milyar dolara kadar yükselen kamu mevduat bankalarının döviz pozisyon açığı 18 Eylül itibarıyla 5,8
milyar dolar seviyesinde bulunuyor. Geçen sene eylül ayında ise aynı kalem 0,4 milyar dolarla bugüne göre oldukça düşük seviyelerdeydi.

Ağustos 2018’deki kur şokuna kamu mevduat bankaları 0,5 milyar dolarla yine görece düşük döviz açık pozisyonuyla yakalanmıştı.

8 AYDA 18 MİLYAR TL KAMBİYO ZARARI

Kamu mevduat bankalarının 2020’nin ocakağustos dönemindeki toplam kambiyo zararı, 18 milyar 43 milyon TL’ye ulaştı. Aylık kambiyo zararı temmuzda 4 milyar 482 milyon TL, ağustosta 6 milyar 118 milyon TL oldu.

6,1 milyar TL, Hazine’nin bu yıl şehir hastanelerine ödeyeceği toplam kira ve hizmet bedeline yakın bir rakam.

Ağustosta kamu bankaları 7 milyar TL’lik net faiz geliri elde etti ancak yüksek kur zararının da etkisiyle toplamda bilançoda 514 milyon TL’lik net zarara imza atıldı.

Bankaların bilanço içi açık pozisyondan kaynaklanan kur farkı gideri “kambiyo zararı” kaleminde görülüyor. Bilanço dışındaki türev işlem kâr ve zararları ise “sernaye piyasası işlemlerinde” takip ediliyor. “Sermaye piyasası işlemleri” kalemi, menkul kıymet alım satım kârları gibi kalemleri de içeriyor.

Ocakağustos döneminde kamu bankalarının sermaye piyasası işlemlerinden kaynaklanan net kârı ise 5 milyar 343 milyon TL odu.

Bankaların bilanço içi ve bilanço dışı net döviz açık pozisyonu kaynaklı olarak tam olarak ne kadar zarar ettiği BDDK’nın aylık verilerinden bulunamıyor ancak konuştuğumuz bankacılık uzmanları, verilerin kamu bankalarındaki zarara döviz açık pozisyonunun neden olduğuna işaret ettiğini aktardı.

ÖZEL BANKALAR AĞUSTOSTA KÂR ETTİ

Bankacılık sektörünün toplam net kârı, ağustosta bir önceki aya göre yüzde 52, bir önceki yılın aynı ayına göre yüzde 14 düşüşle 3,9 milyar TL oldu.

Kamu mevduat bankaları ağustosta zarar ederken, yerli özel mevduat bankaları 1,9 milyar TL, yabancı mevduat bankaları 1,3 milyar TL kâr elde etti.

8 aylık dönemde toplam net kâr yerli özel mevduat bankalarında 13,8 milyar TL, yabancı mevduat bankalarında 10,3 milyar TL oldu.

Sektörün toplam 8 aylık net kârı ise, geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 30,8’lik artışla 42,9 milyar TL’ye ulaştı.

https://www.sozcu.com.tr/2020/ekonomi/tldekidegerkaybikamubankalarininasiletkiledi6061054/